Theo cáo trạng, Phó Đức Nam (tức Mr Pips) đã cùng đồng phạm dựng lên hệ thống lừa đảo chuyên nghiệp, chia thành 7 bộ phận, hoạt động tại 4 tỉnh thành trong nước cùng Thổ Nhĩ Kỳ và Campuchia. Với mô hình này, nhóm của Nam bị cáo buộc đã thực hiện 919 vụ lừa đảo, chiếm đoạt 1.600 tỉ đồng của các nhà đầu tư.

Bản cáo trạng dài gần 300 trang vừa được Viện kiểm sát nhân dân TP Hà Nội ban hành đã vạch trần toàn bộ cách thức Phó Đức Nam (Mr Pips) xây dựng và vận hành "đế chế" lừa đảo núp bóng đầu tư chứng khoán quốc tế, forex với quy mô trải rộng trong và ngoài nước.

Mr Pips sang Thổ Nhĩ Kỳ học cách dựng "sàn" giả
Theo cơ quan công tố, đây không phải là hoạt động môi giới đầu tư thông thường mà là một mô hình khép kín, được tổ chức chặt chẽ từ khâu tạo lập sàn giao dịch giả, quảng cáo, tuyển dụng nhân sự, dụ dỗ khách hàng đến kiểm soát dòng tiền và ngăn người chơi rút tiền.

Trong vụ án đặc biệt nghiêm trọng này, Nam và "cánh tay phải" Lê Khắc Ngọ (tức Mr Hunter) bị truy tố về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và rửa tiền. Gần 180 người khác là nhân viên tại các công ty của Nam và Ngọ bị truy tố tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Ông Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) cùng hai nhân viên cấp dưới, và Nguyễn Thanh Tâm (bạn gái Mr Pips) cùng một số người thân của Nam nằm trong nhóm bị cáo buộc tội rửa tiền hoặc trốn thuế, chứa chấp tài sản do người khác phạm tội mà có.

Theo cáo trạng, năm 2017 Phó Đức Nam quen Isik Uran, quốc tịch Thổ Nhĩ Kỳ. Hai người thống nhất tạo lập các website giao dịch ngoại hối, chứng khoán quốc tế có giao diện và tên gọi tương tự nhiều sàn nổi tiếng trên thế giới.

Những website này được tích hợp với nền tảng MT4, MT5 nhằm tạo cảm giác như đang kết nối với thị trường tài chính quốc tế. Tuy nhiên, Viện kiểm sát xác định toàn bộ hệ thống đều được lập trình sẵn, không hề thực hiện giao dịch ra thị trường thật.

Bản chất của các "lệnh đầu tư" chỉ là giao dịch giữa nhà đầu tư với chủ sàn. Khi khách hàng thua lỗ, toàn bộ số tiền sẽ thuộc về nhóm điều hành.

Để học cách vận hành mô hình này, năm 2018 Nam cùng một người bạn sang Thổ Nhĩ Kỳ, trực tiếp tham quan các văn phòng kinh doanh forex do Uran điều hành rồi mang mô hình về Việt Nam triển khai.

Sau khi trở về, Nam thuê văn phòng, tuyển nhân viên và bắt đầu mở rộng hệ thống. Đến cuối năm 2019, Nam bàn bạc với Lê Khắc Ngọ (Mr Hunter) và Bùi Trung Đức mở rộng hoạt động trên phạm vi cả nước.

Lập 81 công ty "bình phong"
Theo Viện kiểm sát, để che giấu hoạt động phạm pháp, Nam chỉ đạo thành lập tới 81 doanh nghiệp với nhiều mục đích khác nhau.
Trong đó, 4 công ty được sử dụng để tuyển dụng nhân sự, 31 công ty đứng tên thuê 43 văn phòng tại Hà Nội, TP.HCM, Đà Nẵng và Bình Dương, 49 công ty được dùng để mở 67 tài khoản ngân hàng nhận tiền của nhà đầu tư.

Ngoài hệ thống ngân hàng, nhóm này còn mở tài khoản tại các cổng thanh toán trung gian như Ngân Lượng, BigPay, AutoPay, 9Pay để nhận tiền từ người chơi.
Theo cáo trạng, sau khi tiền được chuyển vào các tài khoản này, dòng tiền tiếp tục được luân chuyển theo chỉ đạo của Nam và một tài khoản Telegram có tên "Carlos", hiện chưa xác định được lai lịch.

"Đế chế" lừa đảo chia thành 7 bộ phận "vây" nhà đầu tư
Điểm đáng chú ý trong cáo trạng là toàn bộ đường dây được tổ chức như một doanh nghiệp với cơ cấu quản trị nhiều tầng, chia thành 7 bộ phận độc lập.

Ở tầng cao nhất là bộ phận kỹ thuật, do Isik Uran trực tiếp điều hành tại Thổ Nhĩ Kỳ. Bộ phận này chịu trách nhiệm vận hành 36 website giao dịch giả như GKFX, Londonex, AlphaTrading, TrustMarkets, JPPro... đồng thời kiểm soát toàn bộ dữ liệu giao dịch.

Bộ phận marketing phụ trách quảng cáo các "sàn đầu tư" trên Facebook, Zalo, thu thập dữ liệu khách hàng, tuyển dụng nhân viên và thành lập các công ty "bình phong".

Bộ phận kế toán - tài vụ quản lý toàn bộ dòng tiền, mở tài khoản thanh toán, chi trả tiền thuê văn phòng, lương thưởng và phân chia lợi nhuận cho những người điều hành.

Sau khi khách hàng nạp tiền lần đầu, hồ sơ sẽ được chuyển sang bộ phận chăm sóc khách hàng (Ret).

Theo cáo trạng, các nhân viên tại Ret tự xưng là chuyên gia đầu tư, tư vấn 1-1 nhằm tạo niềm tin, liên tục khuyến khích khách hàng nạp thêm tiền và đưa ra các lệnh giao dịch khiến tài khoản thua lỗ.

Nếu khách muốn rút tiền, hồ sơ sẽ tiếp tục chuyển sang bộ phận Support. Bộ phận này kiểm tra yêu cầu rút tiền, quyết định có cho rút hay không. Với các khoản tiền lớn, nhân viên sẽ phối hợp với bộ phận chăm sóc khách hàng tìm mọi cách trì hoãn trong ba ngày để tiếp tục thuyết phục khách hủy lệnh rút và đầu tư tiếp. Nếu khách vẫn kiên quyết rút tiền thì giao dịch mới được xem xét xử lý, cáo trạng nêu.

Ngoài ra, hệ thống còn có bộ phận an ninh - pháp chế, làm nhiệm vụ bảo vệ các văn phòng, kiểm soát người ra vào và "dằn mặt" nhân viên nghỉ việc nhằm tránh để lộ thông tin hoạt động.

Cuối cùng là bộ phận kinh doanh (Sales) - lực lượng đông đảo nhất, trực tiếp tiếp cận các nhà đầu tư. Theo cáo trạng, nhân viên sales hầu hết không có kiến thức về chứng khoán hay chứng chỉ môi giới. Tuy nhiên, họ được đào tạo theo kịch bản thống nhất.

Từ danh sách khách hàng do bộ phận marketing cung cấp, nhân viên sử dụng Zalo, phần mềm Zoiper hoặc điện thoại gọi trực tiếp, giới thiệu đây là các sàn giao dịch quốc tế uy tín, có chuyên gia hỗ trợ, cam kết sinh lời cao. Khách hàng được hướng dẫn tải MT4, MT5, mở tài khoản rồi chuyển tiền đầu tư.

Ở giai đoạn đầu, hệ thống cố tình để khách thắng một vài lệnh nhỏ và cho rút tiền nhằm tạo lòng tin. Khi nhà đầu tư tăng vốn, thông tin sẽ được chuyển sang bộ phận chăm sóc khách hàng để tiếp tục "chăm sóc", khuyến khích nạp thêm tiền số vốn ngày càng lớn và hướng dẫn đua lệnh đến khi "cháy" tài khoản.

Viện kiểm sát cáo buộc, từ năm 2019 đến tháng 9-2024, Phó Đức Nam, Lê Khắc Ngọ cùng các nhân viên trong hệ thống đã thực hiện 919 vụ lừa đảo, chiếm đoạt tổng cộng gần 1.600 tỉ đồng.

Theo Tuoitre